noteライターの収入管理完全ガイド！売上管理・経費・確定申告まで初心者向けに解説

noteで記事が売れ始めると、「このお金ってそのまま使っていいの？」と不安になる人も多いのではないでしょうか。

note収入が増えるほど、税金・確定申告・経費管理は避けて通れません。

noteで記事を販売・収益化している初心者ライター向けに、専門知識がなくても理解できるようにやさしく解説します。

収入管理を味方につけて、不安なく、気持ちよくnoteライターを続けていきましょう。

noteライターが収入管理すべき理由

noteで少しずつ売上が出てくると、うれしい反面、「このお金ってそのまま使っていいの？」と不安になる人も多いのではないでしょうか。

note収入が増えるほど税金や確定申告、経費管理の重要性も高まります。

まずは、なぜ収入管理が必要なのかを整理していきましょう。

収入が増えると税金はどうなる？

noteの売上は、基本的に「所得」として税金の対象になります。

ここで大切なのは、収入が増える＝そのまま手取りが増えるわけではないという点です。

日本の所得税は「累進課税」といって、所得が増えるほど税率も少しずつ上がっていく仕組みです。

さらに、所得税とは別に住民税もかかります。

あらかじめ「税金が引かれる前のお金」だと意識しておくことで、「使っていいお金」・「残しておくべきお金」を冷静に判断しましょう。

知らないと損する「20万円の壁」と確定申告

副業でnoteを書いている人が、特に注意したいのが「20万円の壁」です。

会社員など本業がある場合、noteを含む副業の所得が年間20万円を超えると、確定申告が必要になります。

ここで注意したいのは、「売上」ではなく「所得」だという点です。

所得とは、売上から必要経費を引いた金額のこと。

つまり、経費をきちんと管理していないと、実際より多く税金を払うことになりかねません。

「少額だから大丈夫」「まだ始めたばかりだから関係ない」と思っていても、気づいたら超えていた…というケースは珍しくありません。

早めに収入を把握しておくことで、確定申告が必要かどうかも自然と判断できるようになります。

必要経費を使いこなして手取りアップ

収入管理の大きなメリットは、必要経費を正しく使えるようになることです。

noteライターの仕事では、意外と経費にできるものがあります。

上記のような支出は、仕事内容と関係があれば経費として計上できます。

経費をきちんと計上すると、その分「所得」が減り、結果的に税金も抑えられます。

つまり、同じ売上でも手元に残るお金が増えるということです。

収入管理は「面倒な作業」ではなく、「自分のお金を守るための仕組み」だと考えると、前向きに取り組みやすくなります。

note収入の記録と管理方法

「収入管理が大切なのはわかったけど、何から始めればいいの？」

そう感じる方も多いと思います。

note収入の管理は難しいことをする必要はありません。

ポイントは「売上を把握する」「記録を残す」「私生活と分ける」の3つです。

noteの売上レポートを活用しよう

noteには、売上を確認できるレポート機能があります。

まずはここを定期的にチェックし、「今いくら売れているのか」を把握することが大切です。

売上レポートでは、上記の内容が一覧で確認できます。

これをもとに、月ごとの売上を記録していきましょう。

最初は「月に1回、売上をメモする」だけでも十分です。

売上を見える化することで、「思ったより増えている」「まだ余裕がある」など、感覚ではなく数字で判断できるようになります。

おすすめの収支管理ツールとアプリ

収入管理というと、会計ソフトを想像して身構える人もいますが、初心者のうちはシンプルな方法でOKです。

上記のようなパソコンに入っているツールや無料のアプリなどを使って、「収入」「経費」を分けて記録するだけでも十分役立ちます。

大切なのは、完璧に管理することよりも続けられる形を選ぶこと。

副業専用口座・クレカで家計をすっきり区別

収入管理をぐっと楽にしてくれるのが、副業専用の口座やクレジットカードを作ることです。

noteの売上や、執筆に使った支出をひとつにまとめるだけで、管理のしやすさが大きく変わります。

家計と副業のお金が混ざっていると、「これは経費？それとも私用？」と後から判断するのがとても大変になります。

しかし、最初は「専用口座まではハードルが高い」という場合もあるでしょう。

その場合は以下のように工夫しましょう。

お金の流れを整理しておくことで、収入管理も確定申告も、ぐっとラクになります。

わたしの場合

わたしは、まだ副業専用口座を作っていません。

今のところ、経費は固定費のみであまりたくさんあるわけではないので管理が楽なのも理由です。

とはいえ、少しでも脳のリソースを空けるためにも今年こそは専用口座を開設します！

noteライターが経費にできるもの・できないもの

noteで収益が出始めると、ほとんどの人が一度は悩むポイントです。

基本的な考え方はシンプルで、記事を書くために必要だったかどうかが判断基準になります。

記事作成に使った主な経費（書籍代・通信費・取材費など）

noteライターの仕事では、意外と多くの支出が経費として考えられます。

たとえば、記事を書くために購入した書籍や資料代は、代表的な経費のひとつです。

また、以下の支払いも仕事内容と直接関係があれば経費になる可能性があります。

・取材や勉強のための交通費
・カフェで作業した際のコーヒー代
・ツール利用料（AIなど）

ポイントは、「記事を書くために必要だった」と説明できるかどうか。

家事按分で計上できる費用とは？

自宅でnoteを書いている人は、「家事按分（かじあんぶん）」という考え方も知っておきましょう。

家事按分とは、私用と仕事用で共用している支出を、使用割合に応じて分けることを指します。

たとえば、自宅の通信費・電気代・家賃などは、仕事で使っている分だけを経費として計上できる場合があります。

「平日は仕事で8時間使っている」「一部屋を作業スペースにしている」など、自分なりの基準を決めておくと、あとから説明しやすくなります。

経費計上のNG例

注意したいのは、すべてを経費にできるわけではないという点です。

たとえば、私用がメインのスマホ代やパソコン代を全額経費にするのはNGとされやすいです。

カフェ代も食事分はNG。

また、パソコンなど高額なものは一度に経費にできず、数年に分けて計上する必要があるケースもあります。

経費の考えた方については、こちらの記事に詳しくまとめていますので参考にしてください。

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「確定申告」と聞くと、むずかしそう・面倒そうと感じる人は多いですよね。

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ここでは、noteライターが最低限知っておきたい確定申告の考え方と、無理のない節税のコツを整理します。

確定申告が必要になるラインと手続き

副業でnoteを書いている場合、所得が年間20万円を超えると確定申告が必要になります。

所得は、売上ではなく「経費を引いた後の金額」だという点に注意しましょう。

確定申告では、1年間の売上・必要経費をまとめて申告します。

日頃から収入や支出を記録しておけば、申告時に慌てることはありません。

最近は、国税庁のサイト「確定申告書等作成コーナー」で画面の案内に沿って入力するだけで申告書を作れるため、初心者でも取り組みやすくなっています。

青色申告のメリット・始め方

noteを継続的に収益化していくなら、「青色申告」も視野に入れておきたいところです。

青色申告には、税金を抑えられる特典が用意されています。

始めるには、事前に「開業届」や「青色申告承認申請書」を提出する必要があります。

少し手間はかかりますが、「今後も稼ぎたい」と思っている人ほど、早めに検討する価値があります。

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住民税申告と会社バレの対策

会社員の方が特に気になるのが、「副業が会社にバレないか」という点ではないでしょうか。

この不安の多くは、住民税の支払い方法と関係しています。

確定申告の際、住民税を「自分で納付する（普通徴収）」にすることで、会社の給与と副業収入が合算されにくくなります。

もちろん、これだけで100％防げるわけではありませんが、何も知らずに進めるより、リスクを下げる意識を持つことが大切です。

不安が強い場合は、自治体や専門家に確認するのもひとつの方法です。

まとめ：収支管理を習慣化して安心して執筆しよう

noteで記事が売れ始めると、うれしさと同時に「お金の扱い」に不安を感じる人も多くなります。

ですが、収入管理は特別な知識がないとできないものではありません。

・売上を把握する
・経費を記録する
・お金の流れを整理する

上記の3つを意識するだけでも、確定申告や税金への不安はぐっと減ります。

収入管理ができていれば、「知らなかったせいで損をする」ことも防げます。

最初から完璧を目指す必要はありません。

まずは、売上を確認する・簡単にメモを残すといった小さな一歩で大丈夫。

お金の不安が減ると、執筆にも自然と集中できるようになります。

収支管理を味方につけて、安心してnoteライターとしての活動を続けていきましょう。